Financiaria: Cum investești într-un ETF (în unități de fond de investiții)

Articol editat de cristina.rusu, 10 mai 2023, 10:05 / actualizat: 22 martie 2024, 14:06

Investițiile în unitățile de fond de investiții (sau în așa numitele ETF-uri) sunt extrem de populare printre investitori, prin strategia simplă pe care o propun și prin profiturile pe care le oferă. ETF-urile sunt destinate investitorilor care își doresc ca banii lor să crească în același ritm cu economia și vor să investească pe termen mediu și lung, într-un grup de companii relevante din piață. Practic, un fond de investiții (sau un ETF) investește constant banii investitorilor în grupuri de companii clasificate în funcție de țară, zonă geografică sau obiect de activitate.

Spre deosebire de investițiile în obligațiuni, care promit returnarea sumei investite inițial și a unei dobânzi agreate la momentul realizării investiției, investițiile în unități de fond sunt mai riscante, prin simplul fapt că evoluția lor e strâns legată de evoluția economiei. Dacă economia se contractă sau are o perioadă de scădere, investiția noastră inițială poate să se deprecieze, cel puțin pe termen scurt. Ce știm însă deja, ca investitori aflați la început de drum sau ca persoane care se educă financiar, este faptul că orice investitor va profita de scăderile din piață pentru a cumpăra unități de fond la prețuri mai mici și că aceste achiziții sunt cele care generează cel mai bun profit, pe termen mediu și lung.

În comparație cu investițiile în acțiuni individuale, ETF-urile oferă un avantaj semnificativ: diversificarea. Pe scurt, prin achiziția unei unități de fond achiziționăm de fapt o parte din fiecare companie în care fondul investește. O simplă achiziție a unei unități de fond într-un fond de investiții care investește constat în indicele BET (Bucharest Exchange Trading), ne face acționari la cele mai puternice 20 de companii de pe piața românească.

ETF-urile se tranzacționează la bursă, la fel ca acțiunile în companii individuale iar prețul unui ETF reflectă, în baza unei anumite proporții, cotația indicelui urmărit. Spre exemplu, când indicele BET a atins valoarea de 12,000 de puncte în august 2021, o unitate de fond putea fi achiziționată cu aproximativ 12 lei.

Vestea bună este că toate băncile mari din România oferă posibilitatea de a investi prin achiziția de unități de fond iar dacă banca ta nu te poate ajuta, există o întreagă serie de brokeri autorizați la care poți să îți deschizi un cont, chiar și de pe telefonul mobil, în câțiva pași simpli. Poți să îți alimentezi contul cu lei în fiecare lună sau la orice interval de timp dorești sau poate doar atunci când reușești să faci niște economii pe care nu vrei să le păstrezi la saltea.

Dacă vrei să începi să cumperi unități de fond, trebuie să își asumi, de la început, măcar o perioadă de investiție de 5-7 ani de zile, pentru a te bucura pe deplin de beneficiile pe care o investiție într-un ETF le oferă. Evident, nu ești obligat să investești banii pe o perioadă atât de lungă. Unul din cele mai mare avantaje ale unităților de fond este lichiditatea sporită, ceea ce înseamnă că poți să vinzi oricând dorești unitățile pe care le-ai achiziționat însă cu cât perioada de investiții este însă mai scurtă, cu atât banii tăi au mai puțin timp să se înmulțească.

Te invit pe grupul de Facebook Investește Inteligent. Portofoliu de Investitor și pe Financiaria.ro, ca să afli mai multe despre ETF-uri și în ce segmente economice poți să îți investești banii.

Până data viitoare, să fie cu folos și cu spor la investit!

Flavian-Cătălin Pah, consilier de investiții

Radio Cluj poate fi ascultat şi online, AICI sau pe telefon: 031 504 0456, apel cu tarif normal.
Ne găsești și pe facebook, twitter și instagram.